洗钱犯罪新规：解读最高人民法院、最高人民检察院关于办理洗钱刑事案件适用法律若干问题的解释
元描述：本文深度解读最高人民法院、最高人民检察院联合发布的《关于办理洗钱刑事案件适用法律若干问题的解释》，涵盖“自洗钱”、“他洗钱”认定标准、情节严重标准、法律适用原则、从宽处罚等关键问题，并分析未来反洗钱工作方向。
引言：
近年来，洗钱犯罪日益猖獗，严重危害国家经济金融安全，成为国际社会共同关注的焦点。为了进一步规范洗钱犯罪案件的办理，加强反洗钱工作力度，最高人民法院、最高人民检察院联合发布了《关于办理洗钱刑事案件适用法律若干问题的解释》（以下简称《解释》），该解释于2024年8月20日起施行，对洗钱犯罪的认定标准、量刑标准、法律适用原则等方面进行了细化规定，为打击洗钱犯罪提供了更加明确的法律依据，也为反洗钱工作注入了新的活力。
解读《解释》的关键内容，开启反洗钱工作新篇章
一、明确“自洗钱”和“他洗钱”犯罪认定标准
《解释》明确了“自洗钱”和“他洗钱”犯罪的认定标准，以及“他洗钱”犯罪主观认识的审查认定标准。
1. “自洗钱”： 指行为人为了掩饰、隐瞒自己实施的犯罪所得及其收益的来源和性质，而实施的洗钱行为。
2. “他洗钱”： 指行为人明知是他人实施的犯罪所得及其收益，而为他人实施洗钱行为。
3. “他洗钱”主观认识的审查认定标准： 《解释》明确“知道或者应当知道”为认定“他洗钱”犯罪主观要件的标准，要求行为人对上游犯罪事实有概括认知，而非对具体犯罪事实或罪名的判断。
二、明确洗钱罪“情节严重”的认定标准
《解释》对洗钱罪“情节严重”的认定标准进行了细化，具体包括以下几种情况：
- 洗钱数额在五百万元以上，且具有多次实施洗钱行为。
- 拒不配合财物追缴，致使赃款赃物无法追缴。
- 造成损失二百五十万元以上。
- 造成其他严重后果。
三、明确“以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质”的七种具体情形
《解释》明确了“以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质”的七种具体情形，为司法实践提供了更加具体的指导。
四、明确洗钱罪与掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪的竞合处罚原则
《解释》明确了洗钱罪与掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪的竞合处罚原则，规定了两种罪名构成竞合时，应依照洗钱罪定罪处罚。
五、明确罚金数额标准
《解释》规定了在不同法定刑幅度判处罚金的最低数额，为法官量刑提供了更加明确的参考标准。
六、明确从宽处罚的标准
《解释》明确了从宽处罚的标准，规定了以下两种情况下可以从轻处罚：
- 行为人如实供述洗钱犯罪事实，认罪悔罪，并积极配合追缴犯罪所得及其产生的收益。
- 犯罪情节轻微。
七、 “自洗钱”：三原则保驾护航
最高人民法院刑三庭副庭长陈学勇强调，在司法实践中，要注意掌握三个原则，以确保“自洗钱”行为的定罪处罚公正合理：
- 主客观相一致原则：行为人的主观认识应与其客观行为相一致。
- 禁止重复评价原则：对同一个行为不能进行重复评价，避免重复处罚。
- 罪责刑相适应原则：对行为人的处罚应与其犯罪行为的严重程度相适应。
八、反证排除：确保“他洗钱”认定准确
最高人民检察院经济犯罪检察厅副厅长王新指出，在认定“他洗钱”犯罪主观要件时，要注意以下几点：
- 以客观事实为依据，切忌主观臆断。
- 从多角度审查认定是否属于“知道或者应当知道”。
- 对上游犯罪事实的概括认知，而非具体犯罪事实或罪名的判断。
- 准确理解司法解释的“反证排除”规定，对于有证据证明行为人确实不知道系七类上游犯罪所得及其收益的来源和性质的，则应当否定先前的推定意见，依法认定不构成洗钱罪。
九、依法严惩洗钱犯罪：多管齐下，合力打击
1. 依法严惩：
- 切实贯彻从严惩处洗钱犯罪的立法精神，依法从重从严惩处洗钱犯罪，加大对涉地下钱庄洗钱犯罪、利用虚拟币、游戏币等洗钱犯罪的打击力度。
- 依法惩处“自洗钱”犯罪，加大罚金刑判处和执行力度，依法追缴洗钱行为人的违法所得，不让任何人从犯罪行为中非法获利。
2. 严格依法办案：
- 以事实为根据，以法律为准绳，严格依照刑法和司法解释认定洗钱犯罪，准确定罪处罚，确保罪责刑相适应。
- 强化洗钱刑事案件证据的收集、审查和运用，确保办案质量。
- 加强洗钱犯罪问题研究和调研总结，适时发布典型案例或者指导性案例，加强业务指导，统一裁判标准，确保刑法和司法解释得到正确实施。
3. 加强犯罪治理：
- 加强与公安机关、检察机关、金融监管等部门的协同配合，继续深入开展打击治理洗钱违法犯罪专项行动，健全完善执法司法协作机制，严格落实“一案双查”工作机制，及时发现、有效预防和惩治洗钱犯罪。
- 坚持治罪和治理并重，做实办案就是治理，推动系统治理、综合治理、源头治理，大力推动反洗钱法修订工作，健全完善洗钱违法犯罪风险防控体系，切实提高打击治理洗钱违法犯罪效能。
4. 加强反洗钱国际合作：
- 用足用好法律武器，依法打击跨国（境）洗钱犯罪，积极探索打击跨国洗钱犯罪的有效路径和方式，健全完善反洗钱国际合作制度机制，形成便捷查明跨国犯罪及跨国资产转移的良好合作机制，依法有力惩治跨国洗钱犯罪。
- 大力加强国际司法协助，积极参与打击洗钱犯罪国际合作，加强国际追逃追赃，维护我国经济金融安全和发展利益。
十、新《解释》的意义和影响
《解释》的发布，是反洗钱工作的重要里程碑，标志着我国反洗钱工作迈上了新台阶。它将有效规范洗钱犯罪案件的办理，增强司法实践的统一性，提高反洗钱工作的效率和效果，为维护国家经济金融安全和社会稳定提供更加有力的司法服务保障。
常见问题解答 (FAQ)
1. 洗钱罪的认定标准有哪些？
洗钱罪的认定标准主要包括以下几个方面：
- 犯罪行为主体：包括“自洗钱”和“他洗钱”两种。
- 犯罪行为客体：是指他人实施的犯罪所得及其收益。
- 犯罪行为方式：包括转移、转化、掩饰、隐瞒等。
- 犯罪行为结果：是指犯罪所得及其收益被掩饰或隐瞒，使其来源和性质无法识别。
2. 如何区分“自洗钱”和“他洗钱”？
“自洗钱”是指行为人为了掩饰、隐瞒自己实施的犯罪所得及其收益的来源和性质，而实施的洗钱行为，其主体与上游犯罪行为主体一致。而“他洗钱”是指行为人明知是他人实施的犯罪所得及其收益，而为他人实施洗钱行为，其主体与上游犯罪行为主体不同。
3. 洗钱罪的量刑标准如何？
洗钱罪的量刑标准主要取决于洗钱数额、犯罪情节、犯罪后果等因素。根据《刑法》和《解释》的规定，洗钱罪的量刑幅度为三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。
4. 行为人如实供述犯罪事实，认罪悔罪，并积极配合追缴犯罪所得及其产生的收益的，是否可以从轻处罚？
可以。根据《解释》的规定，行为人如实供述洗钱犯罪事实，认罪悔罪，并积极配合追缴犯罪所得及其产生的收益的，可以从轻处罚。
5. 什么是“反证排除”？
“反证排除”是指在认定“他洗钱”犯罪主观要件时，如果行为人能够提供证据证明其确实不知道系七类上游犯罪所得及其收益的来源和性质，则可以否定先前的推定意见，依法认定不构成洗钱罪。
6. 未来反洗钱工作将如何开展？
未来反洗钱工作将更加注重以下几个方面：
- 加强立法和司法解释的修订完善，不断完善法律体系，提高反洗钱工作的法治化水平。
- 加强部门协作，建立健全执法司法协作机制，形成打击洗钱犯罪的强大合力。
- 加强国际合作，积极参与打击洗钱犯罪的国际合作，共同维护全球经济金融安全。
结论：
《解释》的发布，标志着我国反洗钱工作迈上了新的台阶，为打击洗钱犯罪提供了更加明确的法律依据，也为反洗钱工作注入了新的活力。未来，我们将继续深入学习领会新《解释》的精神，以高质效办好每一个案件为基本价值追求，持续加大反洗钱工作力度，为维护国家经济金融安全和社会稳定作出新的贡献。
